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最強の投資信託「S&P500」と「オール・カントリー(オルカン)」!半々で買うのはあり?

S&P500とオール・カントリー(全世界株式)のどちらを選ぶべきか迷う人は多いです。

そのため、「じゃあ、両方を半々で買おう!」と思ったことがある方は、自分以外にも多いはずです。

では、この方法は合理的なのでしょうか?

みなさんの疑問にメリット・デメリットを交えて詳しく解説します。

結論

半々で買うのは分散にはなるが、効率が良いとは言えない

S&P500とオールカントリーを半々で買うことでリスク分散にはなるものの、オールカントリー自体がすでに米国株を多く含んでいるため、分散効果がそこまで高くなるわけではありません。

それぞれの特徴

S&P500

・米国の主要500社に投資

・過去のリターンが高い

・米国経済の成長に依存

オールカントリー(全世界株式)

・世界中の企業に投資(米国比率約60%)

・地域分散ができる

・米国が低迷しても他の地域でカバー可能

半々で持つメリット・デメリット

メリット

・米国以外の比率を少し上げられる

・精神的に安心感がある(米国依存度を減らせる)

デメリット

・結局米国比率が高いため、分散効果は限定的

・購入手数料や管理がやや複雑に

まとめ

どちらか1本に絞るのがシンプル

結局のところ、S&P500かオールカントリーのどちらか1本に絞るほうがシンプルで管理しやすくなります。どちらにするか迷ったら、自分のリスク許容度や投資の目的に応じて選びましょう。

【参考記事】

【初心者向け】eMAXIS Slim S&P500とオール・カントリーを徹底比較!どちらを選ぶべき?

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初めまして。35歳の医療従事者です。 2年前までは貯金ゼロ、その日暮らしの生活を行っていました。 そこからお金の知識を学び、行動に移して、少しずつ資産を形成している途中です。 資産形成を始めて、重要なことは知識と行動力だと感じました。 そのため「資産形成の第一歩を踏み出したい」と思っている方にとって、少しでもお役に立てる情報を発信していきます。 昔の自分と同じように、まだ貯金が少なく不安な方も、今から一歩を踏み出せば未来はきっと変わります。