「新NISAを始めたいけれど、専門用語が多くてよくわからない…」そんな方のために「最低限知っておくべき用語をまとめました!初心者でも理解しやすいようにわかりやすく解説していきます。
NISAの基本用語
新NISAを理解するうえで最初に知っておきたい用語
1. 新NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)
・新NISAの制度概要
・つみたて投資枠と成長投資枠の違い
2. 非課税期間
・「投資の利益が非課税」という意味
・旧NISAと新NISAの非課税期間の違い
3. 投資上限額
・年間の投資可能額(つみたて投資枠120万円+成長投資枠240万円)
・生涯投資枠1,800万円の活用方法
?さらに詳しく知りたい方はこちらの記事を参照ください?
【初心者必見】新NISA(積立NISA)で始める資産形成!仕組みやメリット・デメリットをわかりやすく解説
投資信託に関する用語
NISAでは主に投資信託を使うので、関連用語を解説
1. インデックスファンド
・日経平均やS&P500などの指数に連動する投資信託
2. 信託報酬
・投資信託の運用コスト
3. 純資産総額
・人気のあるファンドかどうかの目安
・資産規模が大きいほど運用の安定性が期待できる
戦略と手法に関する用語
運用する際に役立つ考え方を解説
1. ドルコスト平均法
・価格変動のリスクを抑える投資方法
・つみたてNISAで有効な手法
2. 分散投資
・「地域」「資産クラス」「時間」の分散が重要
3. 長期投資
・短期売買せずにコツコツ増やすメリット
・「時間を味方につける」ことが重要
まとめ
投資は専門用語が多く最初は右も左もわからない状況ですが、用語をしっかりと理解することで投資へのハードルが下がります。この機に用語を学んで新NISAを活用し、資産形成を進めていきましょう。